MiFID II

Новые правила MiFID II вступят в силу в ближайшее время: 3 января 2017 года

Финансовые компании, осуществляющие бизнес в Европейском Союзе, готовят и внедряют изменения в соответствии с Европейской директивой "О рынках финансовых инструментов" (MiFID). MiFID II также затронет операции большинства финансовых компаний с дочерними предприятиями в ЕС.

Gildencrest Capital Ltd (Tera) – финансовая компания уполномочена и регулируемая FCA (FCA - Инспекция по контролю за деятельностью финансовых организаций в Великобритании). Gildencrest обязана соблюдать MiFID II, таким образом компания пересматривает свои Условиях ведения бизнеса в соответствии с новыми правилами, все изменения которых будут сообщены клиентам Tera.

Новая нормативная база направлена на укрепление защиты инвесторов и улучшение функционирования финансовых рынков. Эффективность, устойчивость и прозрачность являются основными областями нового законодательства.

Что такое MiFID II?

Европейская директива "О рынках финансовых инструментов" (MiFID) является основой законодательства Европейского союза (ЕС) для обслуживания клиентов, связанных с «финансовыми инструментами» и местами, где эти инструменты торгуются.

MiFID применялся в Великобритании с ноября 2007 года, но в настоящее время был пересмотрен для улучшения функционирования финансовых рынков в свете финансового кризиса и укрепления защиты инвесторов.

Первая версия MiFID 2007 года была применена исключительно к фондовым рынкам, тогда как MiFID II относится также к «неэмиссионным продуктам», таким как денежные средства и производные инструменты, инструменты с фиксированным доходом, Форекс/валюта и другие.

Новое законодательство MiFID II вступит в силу с 3 января 2018 года и включает в себе пересмотренный MiFID 2014/65 / EU и новый «Рынки в регулировании финансовых инструментов» (ЕС) № 600/2014 ( MiFIR).

Ожидается, что MiFID II повлияет на операции Форекс фирм и корпораций во всем мире. Европейские регуляторы не оказывают прямого влияния на фирмы, которые функционируют за пределами ЕС, но ожидается, что европейские фирмы, чтобы соответствовать требованиям MiFID II, потребуют дополнительных сведений и отчетов от своих коллег, не являющихся членами ЕС.

Что MiFID II предназначает для Gildencrest Capital Ltd и клиентов?

Некоторые фирмы должны будут внести более значительные изменения, чем другие. Уровень изменений в работе и функциях фирмы будет зависеть от бизнес-модели и страны. MiFID II имеет очень широкие требования: от отчетов прозрачности до демонстрации наилучшего исполнения и архивов корреспонденции. Некоторые обязательства и требования могут выйти за пределы берегов ЕС.

Ключевыми требованиями для Gildencrest Capital Ltd и её клиентов будут:

1. Классификация клиентов - национальные идентификаторы клиентов (NCI)

Все клиенты поставщиков финансовых услуг, включая клиентов Gildencrest Capital Limited, должны быть идентифицированы с использованием наиболее подходящего национального идентификатора клиента (NCI).

Для удовлетворения этого требования в рамках MiFID II Gildencrest Capital Ltd обращается к своим клиентам с просьбой раскрыть их гражданство (а также двойное гражданство, если это применимо). Для подтверждения гражданства Gildencrest Capital Ltd потребует копию соответствующего Национального идентификатора (NCI). Эти данные нужны от каждого физического клиента Gildencrest для продолжения торговли.

Если вы находитесь за пределами ЕС / ЕЭЗ и/или не имеете NCI в своей стране, в замен пришлите копию действующего паспорта.

Обратите внимание, что по всему миру включая ЕС национальный идентификатор клиента (NCI) называется по-разному. Если вы не уверены в названии NCI для Вас, обратитесь к таблице национальных идентификаторов клиентов ниже или свяжитесь с нами, используя данные, указанные на странице контактов.

Таблица национальных идентификаторов клиентов

Великобритания	UK National Insurance Number
Бельгия	Belgian National Number - Numéro de registre national – Rijksregisternummer
Болгария	Bulgarian Personal Number
Хорватия	Personal Identification Number - Osobni identifikacijski broj (OIB)
Кипр	National Passport Number
Чешская Республика	National Identification Number - Rodné číslo
Дания	Personal Identify Code - CPR
Эстония	Personal Identification Code - Isikukood
Финляндия	Personal Identity Code
Греция	Personal ID - 10 DSS digit investor share
Исландия	Personal Identify Code - Kennitala
Италия	Fiscal Code - Codice fiscale
Латвия	Personal code - Asmens kodas
Lichtenstein	National Identity Card Number -Personenidentifikationsnummer (PEID)
Литва	Personal code - Asmens kodas
Мальта	National Identification Number
Нидерланды	National Identity Card Number - Persoonsnummer
Норвегия	Personal ID - Foedselsnummer
Польша	Poland - PESEL / Numer identyfikacji podatkowej Or Tax Number (Numer identyfikacji podatkowej)
Португалия	Tax Number - Número de Identificação Fiscal
Румыния	National Identification Number - Cod Numeric Personal
Словакия	Personal Number - Rodné číslo
Словения	Personal Identification Number - EMŠO: Enotna Matična Številka Občana
Испания	Tax identification number - Código de identificación fiscal
Швеция	Personal Identify Number - Personnummer

2. Запись корреспонденции и связи

MiFID II требует, чтобы фирмы продолжали вести обширные отчеты о всех транзакциях, связях, услугах и мероприятиях в течение 10 лет, для обеспечения прозрачность в течение жизненного цикла торговли. Это требование введено для поддержки реконструкции торговли при необходимости.

В связи с этим, Gildencrest Capital Ltd улучшает свои существующие системы корреспонденции. Приймите во внимание, что все необходимые коммуникации между вами и Gildencrest Capital Ltd будут регистрироваться/записываться и храниться в надежной и безопасной системе в рамках операций Gildencrest в соответствии с Общим регламентом защиты данных (Постановление (EU) 2016 / 679) или законов-преемников о защите данных.

3. Конфликты интересов

MiFID II требует, чтобы фирмы рассматривали все риски в конфликте интересов, а не просто «материальный риск», как в настоящее время.

В этом отношении Gildencrest Capital Ltd, анализирует и вносит изменения в свои существующие процедуры еще больше фокусируясь на «предотвращении/управлении» конфликтов интересов, а не просто на их раскрытии.

4. Лучшее исполнение

При исполнении заказов торговли, инвестиционные фирмы MiFID II должны будут предпринять все необходимые шаги для получения, наилучшего результата для своих клиентов - с учетом цены, стоимости, скорости, вероятности исполнения и расчета, размера, характера или любого другого соответствующего рассмотрения. В настоящее время MiFID требует от фирм принимать все разумные меры для получения наилучшего результата для своих клиентов. Разница означает, что фирмы должны будут применять систематический подход и тчательней контролировать все сделки.

5. Расширенные отчеты о транзакциях

Требования к отчетности о транзакциях в рамках MiFID II станут более широкими и предписывающими по сравнению с MiFID. Стоит также отметить, что соответствующие требования присутствуют в MiFIR, который непосредственно применим во всех государствах-членах ЕС.

MiFID II расширяет требования к отчетности о транзакциях ко всем финансовым инструментам, торгуемым в ЕС, отчетности будут подаваться утвержденным механизмам отчетности (ARM) или Национальному компетентному органу в стране клиента.

Требование LEI для корпоративных клиентов

Идентификатор юридического лица (LEI) - это уникальный идентификатор, связанный с одним юридическим лицом, который обеспечивает последовательную идентификацию сторон финансовых транзакций.

Gildencrest Capital Ltd запросит LEI от своих корпоративных клиентов, что является юридическим требованием на 3 января 2018 года. Если корпоративный клиент не может предоставить LEI Gildencrest Capital Ltd будет вынуждена приостановить сотрудничесиво с таким клиентом.

Для получения дополнительной информации о LEI, пожалуйста, свяжитесь с нами или посетите https://www.fca.org.uk/markets/mifid-ii/legal-entity-identifier-lei-update .

Имеет ли значение Брэксит (выход Великобритании из Евросоюза) для MiFID II?

Нет. Великобритания по-прежнему будет членом ЕС 3 января 2018 года, поэтому фирмы должны соблюдать изменения в законах и правилах Великобритании. Более того, когда Великобритания покинет ЕС, текущий план для MiFID II (и другого европейского законодательства) токов что он продолжет применяться до дальнейшего рассмотрения. Вполне вероятно, что в более поздний срок FCA либо примет свои похожте положения, либо, по существу, аналогичные правила. (FCA - Инспекция по контролю за деятельностью финансовых организаций в Великобритании.)

Вопросы по поводу MiFID II для клиентов Tera

Свяжитесь с нами через

Электронную почту: compliance@gildencrest.co.uk

Телефон: + 44 20 7073 0494

Или для дальнейшего чтения посетите: